کلاهبرداری تتر چیست؟

تتر (Tether) با واحد اختصاری USDT، محبوب‌ترین استیبل‌کوین بازار ارزهای دیجیتال محسوب می‌شود که به دلیل حفظ ثبات ارزش خود (معادل تقریبی یک دلار آمریکا) به ابزاری کلیدی در معاملات جهانی تبدیل شده است. بااین‌حال، همین محبوبیت و کاربرد گسترده، تتر را به هدفی جذاب برای مجرمان سایبری و عملیات فیشینگ تبدیل کرده است. در این گزارش بلاگ صرافی ارز دیجیتال التکس، به بررسی دقیق ماهیت کلاهبرداری‌های تتر، شیوه‌های رایج انجام این جرائم، روش‌های پیشگیری و تشخیص، و همچنین چارچوب‌های قانونی و مراجع پیگیری آن پرداخته می‌شود.

کلاهبرداری تتر چیست؟

کلاهبرداری تتر به مجموعه‌ای از فعالیت‌های مجرمانه در فضای ارزهای دیجیتال اطلاق می‌شود که در آن افراد سودجو، با سوءاستفاده از ماهیت تتر به‌عنوان یک دارایی باثبات و پرکاربرد، قصد سرقت دارایی‌های دیجیتال قربانیان یا فریب آن‌ها برای انتقال وجوه به پلتفرم‌های متقلبانه را دارند. این جرائم اغلب با هدف کسب دسترسی غیرمجاز به کیف پول‌ها، یا متقاعدکردن کاربران برای سرمایه‌گذاری در طرح‌های غیرواقعی صورت می‌گیرد.

ابزارهای سه‌گانه فریب در کلاهبرداری تتر

ماهیت کلاهبرداری‌های مبتنی بر تتر بر سه رکن اصلی استوار است: آسیب‌پذیری‌های روان‌شناختی، آسیب‌پذیری‌های فنی، و ماهیت تراکنش‌های غیرقابل‌برگشت بلاک‌چین.

آسیب‌پذیری‌های روان‌شناختی (FOMO): کلاهبرداران غالباً از احساسات انسانی مانند «ترس ازدست‌دادن فرصت» (FOMO) یا طمع برای کسب سودهای بالا استفاده می‌کنند. آن‌ها با ارائه پیشنهادها وسوسه‌انگیز مانند سود تضمینی بالا بدون ریسک، کاربران را تشویق می‌کنند تا بدون تحقیق کافی، عجولانه تصمیم‌گیری کرده و وجوه خود را در قالب تتر به پلتفرم‌های جعلی منتقل کنند.

استفاده از تتر به‌عنوان ابزار واسط: ازآنجاکه تتر ثبات قیمتی خود را حفظ می‌کند، ابزاری ایده‌آل برای مجرمان در فرآیندهای پول‌شویی و جابه‌جایی سریع دارایی در سطح بین‌المللی است. اگر کلاهبرداران از یک ارز پرنوسان سرقت کنند، خطر کاهش ارزش دارایی سرقت شده وجود دارد؛ اما تتر به آن‌ها این تضمین را می‌دهد که ارزش دلاری دارایی آن‌ها تا زمان نقدشدن ثابت می‌ماند. این ویژگی، فرآیند پنهان‌سازی فعالیت‌های غیرقانونی را تسهیل می‌کند.

تکامل فنی کلاهبرداری‌ها: شیوه‌های کلاهبرداری از روش‌های ساده مانند فیشینگ (سرقت اطلاعات حساس)، به روش‌های پیشرفته‌تر مانند نصب بدافزارهای مخرب (Clipper Malware) تغییریافته است. این بدافزارها به‌جای هدف قرار دادن کلید خصوصی، بر روی دست‌کاری فرآیند انتقال تمرکز می‌کنند تا آدرس کپی شده توسط کاربر را در سیستم هدف، به آدرس کلاهبردار تغییر دهند.

رایج‌ترین روش‌های کلاهبرداری تتر را می‌توان به سه گروه اصلی حملات مالی، فنی و مهندسی اجتماعی طبقه‌بندی کرد که هر یک از آن‌ها با هدف سرقت یا فریب کاربران برای انتقال USDT طراحی شده‌اند.

طرح‌های مالی متقلبانه

طرح‌های پانزی و هرمی (Ponzi & Pyramid Schemes):

این روش‌ها از قدیمی‌ترین و رایج‌ترین کلاهبرداری‌ها هستند. کلاهبرداران از طریق تبلیغات کاذب و وب‌سایت‌های فریبنده، وعده سودهای نجومی و تضمینی (مانند سود ماهیانه بیش از ۱۰ درصد) می‌دهند که در دنیای واقعی و بدون ریسک غیرممکن است. در طرح پانزی، سود سرمایه‌گذاران قدیمی نه از محل فعالیت اقتصادی واقعی، بلکه با استفاده از سرمایه تازه‌واردان تأمین می‌شود. زمانی که جذب سرمایه‌گذار جدید متوقف شود، طرح فرومی‌پاشد و گرداننده با حجم زیادی از تترهای جمع‌آوری شده ناپدید می‌شود.

پروژه‌های استخراج ابری یا سهام‌گذاری جعلی (Fake Staking/Cloud Mining):

در این روش، کلاهبرداران پلتفرم‌هایی را با محوریت استخراج ابری یا سهام‌گذاری تتر راه‌اندازی می‌کنند. کاربران ملزم می‌شوند مقادیر مشخصی تتر را به‌عنوان سرمایه اولیه یا هزینه راه‌اندازی تجهیزات پرداخت کنند، اما در ازای آن هیچ سودی دریافت نمی‌کنند یا در نهایت با توکن‌های بی‌ارزش مواجه می‌شوند.

حملات فنی و سایبری

فیشینگ و صرافی‌های جعلی (Phishing & Fake Exchanges):

حملات فیشینگ شامل ایجاد صفحات ورود یا وب‌سایت‌هایی است که ظاهری کاملاً مشابه صرافی‌ها و کیف پول‌های معتبر دارند. کلاهبرداران با ارسال لینک‌های جعلی (از طریق ایمیل یا شبکه‌های اجتماعی) کاربران را ترغیب می‌کنند تا اطلاعات حساس مانند رمز عبور و عبارت بازیابی خود را وارد کنند و به‌این‌ترتیب به حساب آن‌ها دسترسی پیدا کرده و تترهای موجود را سرقت می‌کنند. سایت‌های صرافی جعلی حتی ممکن است قیمت‌های غیرواقعی را برای جلب‌اعتماد اولیه ارائه دهند.

بدافزار تعویض آدرس (Clipper Malware):

این یکی از پیچیده‌ترین حملات فنی است که به نام بدافزار کلیپر نیز شناخته می‌شود. این بدافزار با نصب‌شدن روی سیستم قربانی (به‌ویژه ویندوز یا اندروید)، آدرس کیف پول تتر کپی شده در حافظه کلیپ‌بورد را به‌صورت خودکار با آدرس کلاهبردار جایگزین می‌کند. ازآنجایی‌که آدرس‌های رمزارزی رشته‌های بلند و تصادفی هستند، قربانی اغلب هنگام تأیید تراکنش متوجه این تغییر نمی‌شود و وجوه را به مقصد اشتباهی ارسال می‌کند. این بدافزار گونه‌ای از «حمله مسمومیت آدرس» (Address Poisoning) است.

فریب از طریق مهندسی اجتماعی

کلاهبرداری قربانی‌پروری (Pig Butchering Scams):

این طرح‌ها که نام خود را از فرآیند پرواربندی خوک قبل از ذبح می‌گیرند، نوعی کلاهبرداری سرمایه‌گذاری هستند که بر جلب‌اعتماد عاطفی و طولانی‌مدت متکی‌اند. کلاهبرداران ممکن است ماه‌ها از طریق شبکه‌های اجتماعی، اپلیکیشن‌های دوست‌یابی یا پیام‌رسان‌هایی مانند واتساپ، با قربانیان ارتباط دوستانه یا عاطفی برقرار کرده. سپس، با نمایش سبک زندگی لوکس و موفقیت مالی، آن‌ها را متقاعد به سرمایه‌گذاری در پلتفرم‌های معاملاتی جعلی تتر می‌کنند. قربانیان در ابتدا سودهای ساختگی می‌بینند و ترغیب می‌شوند که مبالغ بیشتری (معمولاً تتر) واریز کنند تا زمانی که دارایی آن‌ها به طور کامل سرقت شود.

تتر تقلبی (Fake/Flash USDT):

در شبکه‌های بلاک‌چینی که امکان ساخت توکن آسان و ارزان است، کلاهبرداران توکن‌هایی را با نام و لوگوی کاملاً مشابه تتر (USDT) ایجاد می‌کنند. این توکن‌ها در کیف پول قربانی نمایش داده می‌شوند، اما فاقد هرگونه پشتوانه یا ارزش واقعی هستند و در هیچ صرافی معتبری قابل‌معامله نیستند. قربانی زمانی متوجه بی‌ارزش بودن این دارایی می‌شود که قصد فروش یا انتقال آن را داشته باشد.

چگونه کلاهبرداری تتر را تشخیص دهیم؟

برای محافظت از دارایی‌های دیجیتال، کاربران باید به ترکیبی از نشانه‌های فنی، مالی و رفتاری توجه کنند.

تشخیص فنی تتر تقلبی

بررسی آدرس قرارداد هوشمند (Contract Address):

تنها راه معتبر برای تأیید اصالت توکن تتر، بررسی آدرس قرارداد هوشمند آن است. در هر شبکه بلاک‌چین (مانند اتریوم یا ترون)، تتر واقعی دارای یک آدرس قرارداد هوشمند واحد و تأییدشده توسط شرکت تتر است. برای مثال، آدرس قرارداد استاندارد تتر ERC-20 در شبکه اتریوم به‌صورت 0xdAC17F792487DAb223f104F915BB73EaE5ED7b7 مشخص است. کاربران باید آدرس توکن موجود در کیف پول خود را از طریق اکسپلوررهای معتبر بلاک‌چین (مانند Etherscan یا TronScan) بررسی کنند. توکن‌های تقلبی دارای آدرس‌های قرارداد متفاوتی خواهند بود.

بررسی لوگو و اطلاعات توکن:

اگرچه کلاهبرداران ممکن است لوگو و نام مشابه را کپی کنند، اما باید به تفاوت‌های جزئی در اطلاعات توکن (مانند تعداد اعشار یا نوع شبکه) توجه کرد. درهرصورت، این روش کم‌اهمیت‌تر از بررسی آدرس قرارداد است.

تشخیص نشانه‌های مالی و رفتاری

انحراف قیمت غیرمعمول:

تتر یک استیبل‌کوین است و ارزش آن باید همواره نزدیک به ۱ دلار آمریکا باشد. اگر پیشنهادی برای خرید یا فروش تتر با قیمتی بسیار بالاتر یا پایین‌تر از ارزش روز دلار ارائه شود، باید بلافاصله آن را به‌عنوان یک نشانه قوی کلاهبرداری قلمداد کرد.

سودهای تضمینی و فشار روانی:

هرگونه وعده «سود تضمینی» یا «سود نجومی» (مثلاً سود ماهانه بیش از ۱۰ درصد) در بازاری که ذاتاً پرریسک و نوسانی است، نشانگر یک طرح پانزی یا هرمی است. همچنین، طرح‌هایی که کاربر را تحت‌فشار زمانی یا احساسی قرار می‌دهند تا سریعاً تصمیم بگیرد و سرمایه‌گذاری کند، معمولاً ساختگی هستند.

تشخیص بدافزار Clipper در لحظه تراکنش

برای مقابله با بدافزار تعویض آدرس، هوشیاری در لحظه ارسال ضروری است. کاربران باید آدرس کیف پول مقصد را چندین بار بررسی کنند؛ نه فقط حروف اول و آخر را، بلکه به طور کامل مطمئن شوند که آدرس کپی شده در کلیپ‌بورد با آدرس نهایی واردشده در تراکنش مطابقت دارد. روش دیگر، ارسال یک مقدار بسیار کوچک (تراکنش تستی) قبل از ارسال مبلغ اصلی است تا از صحت آدرس مقصد در شبکه مطمئن شوند.

چگونه از کلاهبرداری تتر جلوگیری کنیم؟

پیشگیری از کلاهبرداری تتر نیازمند اتخاذ تدابیر امنیتی فنی و رعایت اصول احتیاطی در تعاملات آنلاین است.

 تقویت زیرساخت امنیتی

الف. استفاده از کیف پول‌های سخت‌افزاری:

برای نگهداری حجم بالایی از تتر، استفاده از کیف پول‌های سخت‌افزاری (مانند Ledger یا Trezor) توصیه می‌شود. این کیف پول‌ها با ذخیره کلیدهای خصوصی به‌صورت آفلاین، بالاترین سطح امنیت را در برابر حملات آنلاین (مانند فیشینگ یا بدافزار) فراهم می‌کنند.

ب. فعال‌سازی احراز هویت دوعاملی (2FA):

در تمام حساب‌های کاربری، از جمله صرافی‌ها و کیف پول‌های نرم‌افزاری، فعال‌سازی احراز هویت دوعاملی (2FA) یک لایه امنیتی حیاتی اضافه می‌کند. بهتر است از اپلیکیشن‌های احراز هویت (مانند Google Authenticator) به‌جای احراز هویت پیامکی که امنیت کمتری دارد، استفاده شود.

ج. حفاظت مطلق از کلیدهای خصوصی و عبارت بازیابی:

عبارت بازیابی (Seed Phrase) نباید هرگز در محیط دیجیتال (فضای ابری، ایمیل، گوشی متصل به اینترنت) نگهداری شود. به اشتراک گذاشتن این عبارت با هر شخص ثالث، حتی در قالب وعده کمک یا پشتیبانی، دسترسی کامل به دارایی‌ها را برای کلاهبردار فراهم می‌سازد.

 احتیاط در تعاملات و تحقیق

تحقیق کامل قبل از سرمایه‌گذاری:

قبل از ارسال تتر به هر پلتفرم سرمایه‌گذاری، باید در مورد اعتبار پروژه، تیم توسعه‌دهنده، و مجوزهای قانونی آن به طور کامل تحقیق کرد. هرگز نباید تحت‌تأثیر هیجان یا وعده‌های سودهای غیرمنطقی تصمیم گرفت.

اجتناب از لینک‌های مشکوک و پیام‌های ناشناس:

از کلیک‌کردن بر روی لینک‌های ارسالی از سوی افراد ناشناس یا پیوستن به گروه‌ها و کانال‌های تلگرامی/واتساپی با پیشنهادهای سرمایه‌گذاری مشکوک خودداری شود. این لینک‌ها ممکن است به نصب بدافزار یا صفحات فیشینگ منجر شوند.

به‌روزرسانی مداوم نرم‌افزارها:

سیستم‌عامل، مرورگرها و نرم‌افزارهای مرتبط با ارز دیجیتال باید به طور منظم به‌روزرسانی شوند. این به‌روزرسانی‌ها اغلب شامل رفع آسیب‌پذیری‌های امنیتی هستند که توسط هکرها مورد سوءاستفاده قرار می‌گیرند.

استفاده از صرافی‌های معتبر:

خریدوفروش تتر و سایر ارزهای دیجیتال باید صرفاً از طریق صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز شناخته‌شده و دارای سابقه مثبت انجام پذیرد. همچنین باید هنگام ورود به صرافی، آدرس URL آن به‌دقت بررسی شود تا جعلی نباشد.

انواع تتر و کاربردهای آن

تتر (USDT) به‌عنوان پرکاربردترین استیبل‌کوین، با هدف حفظ ارزش پایدار معادل یک دلار آمریکا ایجاد شده است. این اتصال یا «پگ شدن» به دلار، تضمین می‌کند که ارزش آن ثابت بماند، حتی زمانی که سایر ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین یا اتریوم دچار نوسانات شدید می‌شوند.

ساختار فنی و تنوع شبکه‌ها

یکی از منابع اصلی پیچیدگی و سوءاستفاده کلاهبرداران، تنوع شبکه‌هایی است که تتر بر روی آن‌ها منتشر می‌شود. تتر در حال حاضر بر روی بیش از ۳۰ بلاک‌چین مختلف از جمله اتریوم، ترون، سولانا و پالیگان قابل‌انتقال است.

دلالت فنی تنوع شبکه‌ها:

تنوع شبکه‌ها یک شمشیر دولبه است. درحالی‌که شبکه‌هایی مانند TRC-20 کارمزد انتقال را بسیار کاهش داده‌اند، عدم آگاهی کاربران از تفاوت استانداردها، زمینه را برای کلاهبرداری فراهم می‌کند. یک کلاهبردار می‌تواند کاربر را فریب دهد تا تتر خود را به شبکه‌ای که کیف پول مقصد او پشتیبانی نمی‌کند، ارسال کند (مثلاً ارسال ERC-20 به یک آدرس TRC-20) یا با ایجاد توکن‌های تقلبی روی شبکه‌های ارزان‌تر (مانند BEP-20) که ساخت توکن در آن‌ها آسان است، کاربران را فریب دهد.

کاربردهای اصلی تتر

کاربردهای حیاتی تتر در اکوسیستم مالی دیجیتال به شرح زیر است:

• ارز واسط در معاملات (Trading Pair): تتر مهم‌ترین ارز واسط در صرافی‌ها است. کاربران می‌توانند با استفاده از تتر، بدون نیاز به تبدیل به ارزهای فیات، به‌سرعت ارزهای دیجیتال مختلف را خریدوفروش کنند.
• حفظ ارزش سرمایه: در زمان نوسانات شدید بازار کریپتو، معامله‌گران می‌توانند به‌سرعت دارایی‌های پرریسک خود را به تتر تبدیل کنند تا ارزش دلاری سرمایه‌شان حفظ شود.
• نقدینگی و سرعت تبادل: سهولت خریدوفروش گسترده و سرعت بالای تراکنش‌های تتر (به‌خصوص در شبکه‌هایی مانند TRC-20)، نقدشوندگی بالایی را در سطح جهانی فراهم می‌کند.

نمونه‌های کلاهبرداری تتر در دنیای واقعی

تاریخچه تتر نه‌تنها شامل جنجال‌های مربوط به پشتوانه مالی خود شرکت، بلکه شامل پروژه‌های عظیم کلاهبرداری است که تتر را به‌عنوان ابزار اصلی سرقت یا جابه‌جایی سرمایه به کار گرفته‌اند.

 کلاهبرداری‌های بزرگ مالی

تتر خود هدف حملات سایبری در مراحل اولیه بود. در سال ۲۰۱۷، حدود ۳۱ میلیون دلار از توکن‌های USDT سرقت شد. این حادثه بر لزوم ارتقای پروتکل‌های امنیتی برای نگهداری مقادیر زیاد تتر تأکید داشت.

طرح‌های پانزی، به‌ویژه نمونه‌های بزرگ‌مقیاس مانند PlusToken، حجم عظیمی از دارایی‌های دیجیتال (از جمله تتر) را سرقت کردند. در این طرح‌ها، تتر به‌عنوان یک دارایی نقدشونده و باثبات، در فرآیند جمع‌آوری وجوه از قربانیان و سپس جابه‌جایی آن توسط مجرمان، نقش محوری داشت.

شرکت تتر با چالش‌های قانونی متعددی روبه‌رو شد. در سال ۲۰۱۹، اتهاماتی مبنی بر استفاده از تتر توسط بیت فینکس برای پنهان‌سازی ۸۵۰ میلیون دلار سرمایه ازدست‌رفته مطرح شد. در سال ۲۰۲۱ نیز، تتر به دلیل عدم شفافیت در ذخایر دلاری، ملزم به پرداخت ۱۸.۵ میلیون دلار جریمه به دادستانی نیویورک و ۴۱ میلیون دلار به کمیسیون معاملات آتی کالای آمریکا (CFTC) شد. اگرچه این موارد مستقیماً کلاهبرداری از کاربر نهایی نبودند، اما ریسک نظارتی و حاکمیتی مرتبط با تتر را نشان دادند.

نمونه‌های مهندسی اجتماعی در شبکه‌های پیام‌رسان

موج کلاهبرداری‌های قربانی‌پروری (Pig Butchering):

این کلاهبرداری‌ها در سال‌های اخیر به یک صنعت میلیارددلاری جهانی تبدیل شده‌اند. کلاهبرداران در این طرح‌ها، با صرف زمان طولانی برای جلب‌اعتماد عاطفی، قربانیان را به واریز مقادیر فزاینده‌ای تتر به پلتفرم‌های ترید تقلبی هدایت می‌کنند. این پلتفرم‌ها اغلب ظاهری کاملاً حرفه‌ای دارند و حتی سودهای ساختگی را نمایش می‌دهند تا قربانی بیشتر فریب بخورد و پول بیشتری واریز کند. در نهایت، وجوه منتقل شده (معمولاً تتر) قابل‌برداشت نیست و به سرقت می‌رود.

کلاهبرداران در پلتفرم‌هایی مانند واتساپ، پیام‌هایی را ارسال می‌کنند که حاوی پیشنهادهای سرمایه‌گذاری پرسود است. آن‌ها با استفاده از عبارات مبهم و کلی مانند "شرکت قوی" یا ادعای سابقه ۲۵ساله در بازار، سعی می‌کنند حس اعتبار و اعتماد را در قربانی ایجاد کنند تا آن‌ها را به سمت وب‌سایت‌ها یا پلتفرم‌های متقلبانه سوق دهند.

مجازات کلاهبرداری تتر در قانون

جرائم مرتبط با تتر و سایر ارزهای دیجیتال، در چارچوب قوانین عمومی مربوط به جرائم مالی و کلاهبرداری رایانه‌ای مورد پیگرد قانونی قرار می‌گیرند.

چارچوب حقوقی جرم

از منظر حقوقی، کلاهبرداری تتر معمولاً به‌عنوان «کلاهبرداری رایانه‌ای» یا «جرائم مالی سازمان‌یافته» (بسته به مقیاس جرم) دسته‌بندی می‌شود. ماهیت غیرمتمرکز رمزارزها و فرامرزی بودن تراکنش‌ها، پیگیری حقوقی را پیچیده می‌کند، اما امکان‌ناپذیر نیست.

الف. تطبیق با قوانین کلاهبرداری: رکن اصلی این جرائم، فریب‌دادن قربانی به‌منظور سرقت دارایی یا دسترسی غیرمجاز است. ازاین‌رو، مجازات کلاهبرداری ارز دیجیتال معمولاً با مجازات‌های تعیین شده برای کلاهبرداری سنتی یا کلاهبرداری رایانه‌ای (که معمولاً شامل حبس و جزای نقدی است) منطبق است.

ب. نقش نهادهای نظارتی بین‌المللی: سازمان‌هایی مانند FinCEN (شبکه اجرای جرائم مالی وزارت خزانه‌داری آمریکا) نقش مهمی در نظارت بر تراکنش‌های رمزارزی و مقابله با استفاده از آن‌ها در پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم ایفا می‌کنند. فعالیت‌های این نهادها، نشان می‌دهد که جرائم مرتبط با تتر در سطح جهانی تحت نظارت شدید نهادهای دولتی قرار دارد و قوانین نظارتی با هدف مبارزه با سوءاستفاده‌های مالی از رمزارزها به‌سرعت در حال تکامل هستند.

مجازات و حکم قانون

مجازات جرم کلاهبرداری تتر بسته به عوامل متعددی از جمله حجم دارایی سرقت شده، سابقه مجرم و نوع سازمان‌دهی جرم متفاوت است. در حالت کلی، مجازات این جرائم می‌تواند شامل موارد زیر باشد:

• حبس‌های طولانی‌مدت: برای جرائم کلاهبرداری رایانه‌ای بزرگ و سازمان‌یافته.
• جریمه‌های مالی سنگین: متناسب با میزان دارایی سرقت شده و خسارت وارده به قربانیان.
• اعاده مال: حکم به بازگرداندن دارایی به قربانیان، در صورت امکان ردیابی و بازیابی وجوه.

اگر قربانی کلاهبرداری تتر شدیم به کجا مراجعه کنیم؟

در صورت وقوع کلاهبرداری تتر، اقدام سریع و مستندسازی دقیق برای پیگیری حقوقی و افزایش شانس بازیابی دارایی، حیاتی است.

 اقدامات اولیه و مستندسازی

اولین و مهم‌ترین گام، مستندسازی کامل حادثه است. قربانی باید تمامی اطلاعات مرتبط را جمع‌آوری کند:

• جزئیات تراکنش: شناسه تراکنش (TxID)، آدرس کیف پول مبدأ و مقصد، و شبکه‌ای که تتر بر روی آن ارسال شده است (مثلاً TRC-20).
• مکالمات و ارتباطات: اسکرین‌شات‌های کامل از تمامی مکالمات با کلاهبرداران (در واتساپ، اینستاگرام، تلگرام یا ایمیل) و هرگونه اطلاعات ادعایی در مورد هویت آن‌ها.
• اطلاعات پلتفرم جعلی: آدرس وب‌سایت‌های جعلی یا اپلیکیشن‌های مورداستفاده در کلاهبرداری.

باید بلافاصله هرگونه ارتباط با کلاهبردار را قطع کرده و تمامی رمزهای عبور حساب‌های مرتبط (صرافی‌ها، کیف پول‌ها، ایمیل‌ها) را با رمزهای قوی و منحصربه‌فرد تغییر داد.

مراجع رسمی و تخصصی پیگیری

کلاهبرداری باید دراسرع‌وقت به پلیس یا نهادهای مبارزه با جرائم سایبری و مالی گزارش داده شود. این نهادها می‌توانند با استفاده از اختیارات قانونی خود، تحقیقات را آغاز کرده و پیگیری‌های لازم را در دادسرای جرائم رایانه‌ای آغاز کنند.

پیچیدگی فنی و حقوقی پرونده‌های رمزارزی ایجاب می‌کند که قربانیان از یک وکیل متخصص در حوزه جرائم سایبری و ارزهای دیجیتال مشورت بگیرند. این وکلا می‌توانند در تهیه شکوائیه قانونی و هدایت فرآیند پیگیری حقوقی مؤثرتر عمل کنند.

بازیابی تترهای دزدیده‌شده یا اشتباه ارسال‌شده، فرآیندی دشوار است؛ اما برخی شرکت‌ها و کارشناسان بازیابی (Recovery) وجود دارند که با نظارت بر تراکنش‌های بلاک‌چین و همکاری احتمالی با صرافی‌های بزرگ (برای فریز کردن دارایی در صورت انتقال به حساب‌های متمرکز)، ممکن است شانس بازیابی را افزایش دهند.

برای پیشگیری از قربانی شدن افراد دیگر، توصیه می‌شود که آدرس کیف پول کلاهبردار و جزئیات طرح کلاهبرداری به پلتفرم‌های عمومی گزارش کلاهبرداری (مانند CryptoScamDB یا Chainabuse) اطلاع داده شود. این اقدام به ایجاد آگاهی در جامعه کریپتو کمک می‌کند.

نتیجه‌گیری و تحلیل نهایی

تحلیل جامع کلاهبرداری‌های تتر نشان می‌دهد که این استیبل‌کوین به دلیل ثبات قیمت و نقدشوندگی بالا، نه‌تنها یک ابزار معاملاتی، بلکه یک هدف اصلی و ابزار کلیدی برای مجرمان مالی است. پیچیدگی فنی دنیای رمزارزها، به‌ویژه تنوع شبکه‌های انتشار تتر و وجود بدافزارهایی مانند Clipper که خطای انسانی را خودکار می‌کنند، دفاع در برابر کلاهبرداری را چالش‌برانگیز ساخته است.

بااین‌حال، نتیجه‌گیری کلیدی این است که اکثر موفقیت‌های کلاهبرداران بر دو عامل استوار است: عدم آگاهی فنی (مانند ندانستن نحوه بررسی آدرس قرارداد هوشمند یا تفاوت شبکه‌ها) و مهندسی اجتماعی (مانند سوءاستفاده از طمع یا جلب‌اعتماد عاطفی)؛ بنابراین، دانش مستمر در مورد روندهای امنیتی و اتخاذ تدابیر حفاظتی ساده اما حیاتی مانند استفاده از احراز هویت دوعاملی قوی، تأیید دقیق آدرس‌ها قبل از تراکنش، و عدم اعتماد به وعده‌های سود تضمینی، مؤثرترین خط دفاعی در برابر کلاهبرداری‌های تتر باقی می‌ماند. پیگیری حقوقی جرائم رمزارزی امکان‌پذیر است، اما نیازمند اقدام فوری قربانی و جمع‌آوری مستندات کامل برای آغاز فرآیند قضایی از طریق مراجع ذی‌صلاح است.